Potencial da Blockchain dentro do Family Office e duas aplicações de investimento - Forbes

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Tem havido muita publicidade em torno da blockchain desde que suas capacidades foram promovidas pela primeira vez para apoiar e apoiar o Bitcoin de criptomoeda há mais de uma década. Bilhões foram investidos e as indicações nas pesquisas PwC 2018 e Deloitte Global Blockchain 2019 sugerem que a tecnologia está se tornando cada vez mais uma área de atenção e foco organizacional.

Enquanto a indústria de fintech continua sendo a líder em blockchain, organizações em outros setores, incluindo assistência médica, tecnologia, mídia e telecomunicações, estão expandindo suas iniciativas em blockchain.

De acordo com a pesquisa da Deloitte 2019, que entrevistou executivos seniores da 1,386 em todo o mundo, o 53% dos entrevistados identificou a tecnologia blockchain como uma prioridade crítica para sua organização este ano. Apesar de sua priorização, a adoção está em sua infância, com apenas 23% dos entrevistados relatando o início de implantações de blockchain.

Ainda assim, a pesquisa da Deloitte mostra que parece ter havido uma mudança nas atitudes organizacionais e executivas em relação a essa tecnologia. A questão não é mais se o blockchain funcionará, mas como as empresas podem potencialmente fazer o blockchain funcionar para eles.

Essa incerteza é um problema que está se tornando cada vez mais relevante no espaço do escritório da família. Existem várias áreas de interesse e benefício potencial quando se trata de implementação de blockchain nos escritórios familiares.

Due diligence de investimento

Os escritórios familiares estão cada vez mais buscando oportunidades de investimento direto por razões financeiras e emocionais. Esses tipos de investimentos exigem um foco maior na devida diligência, que muitas vezes é cara e demorada, diminuindo o fluxo de negócios. O Blockchain tem o potencial de fornecer uma solução robusta.

Embora provavelmente nunca substitua a devida diligência em sua totalidade, ela pode ser usada para automatizar e até compartilhar o ônus entre o investidor e a investida.

Esse potencial já está sendo aproveitado por empresas que oferecem software como serviço de blockchain. O software que emprega contratos inteligentes e tecnologia de identidade construída sobre a estrutura blockchain permite que startups e empresas que buscam financiamento automatizem sua due diligence baseada em documentos.

Como resultado, eles podem gravar com segurança seus dados financeiros e de crescimento e compartilhá-los com os investidores. Os investidores podem então avaliar com eficiência a credibilidade e o potencial da empresa que busca investimentos, reduzindo os tempos de fechamento e aumentando o número de negócios fechados com sucesso.

A gestão de riscos

Imutabilidade, automação e transparência são características vitais da tecnologia blockchain. Diante disso, o potencial da tecnologia não se limita apenas a aplicativos no gerenciamento de riscos financeiros, mas em muitas outras áreas de risco não financeiro.

De acordo com Paolo Tasca, diretor executivo do UCL Center for Blockchain Technologies, o blockchain tem aplicações em várias áreas de gerenciamento de riscos evitáveis, relacionados à estratégia e externos. Alguns dos quais incluem:

1. Riscos relacionados a pessoas, processos e sistemas

Quando se trata de pessoas, processos e sistemas, a Tasca afirma que o blockchain é "adequado e adequado para realizar monitoramento e avaliação de riscos". A perda e a adulteração de dados são os principais fatores de risco em qualquer organização. O uso de contratos inteligentes e procedimentos automatizados empregados pela tecnologia blockchain ajuda a reduzir a necessidade de intervenção humana em processos de rotina, ajudando a mitigar esses riscos.

Quando os humanos precisam executar certas funções, a blockchain pode ser implementada para avaliar e monitorar a integridade dessas transações. Isso é obtido capturando e armazenando com segurança informações sobre várias tarefas e operações executadas pela equipe e pela gerência, proporcionando um nível mais alto de responsabilidade e reduzindo o risco operacional.

2. Gerenciamento de riscos estratégicos

Os riscos relacionados à estratégia são inevitáveis ​​no curso geral dos negócios e investimentos. Embora o blockchain não possa impedir esses riscos, quando implementado de forma inteligente, ele tem o potencial de reduzir a probabilidade de materialização de riscos. Também pode ajudar a melhorar a capacidade da empresa de mitigar os eventos de risco, caso ocorram.

3. Riscos de conformidade

O Blockchain também pode ser empregado para reduzir o risco de conformidade. Graças às suas habilidades de manutenção de registros em tempo real e ao uso de contratos inteligentes, as regras podem ser incorporadas ao banco de dados blockchain para monitorar transações organizacionais e criar alertas em tempo real. Como resultado, os envolvidos na conformidade e auditoria podem monitorar todas as transações que ocorrem e receber alertas de eventos quando eles ocorrem. As implicações disso são significativas.

Não apenas o blockchain pode aumentar a eficiência da conformidade, reduzindo o atraso na satisfação da conformidade, mas também tem o potencial de interromper transações não autorizadas ou com diligência incompleta, notificando as partes relevantes dessas ações. Essa transparência permite que a conformidade resolva quaisquer problemas que surjam de maneira rápida e eficaz.

Do ponto de vista financeiro, as regras e auditorias em tempo real permitem a rápida identificação de irregularidades, oferecendo aos auditores internos uma maneira mais eficiente, não apenas para detectar possíveis fraudes, mas também para investigar transações, empregando vigilância com base em regras predeterminadas. Tudo isso reduz o risco de conformidade.

Particularmente relevante em investimentos de impacto

Um número crescente de escritórios familiares procura gerar impacto ambiental e social junto com retornos financeiros. O uso da blockchain para gerenciar ativos tem várias vantagens em potencial que podem beneficiar o investimento de impacto. Isso inclui segurança e rastreabilidade aprimoradas, maior transparência, eficiência, maior velocidade das transações e custos reduzidos, os quais agregam valor real quando se trata de impactar os investimentos.

Muitos investimentos de impacto envolvem startups e empresas em países em desenvolvimento. Isso geralmente equivale a baixa capacidade institucional e ambientes que nem sempre são propícios à confiança. O Blockchain, com seus recursos inerentes de geração de confiança, reduz a necessidade de confiança e reduz a exposição ao risco de reputação.

Em termos de due diligence, medição e verificação de investimento de impacto, a tecnologia blockchain pode ser empregada para automatizar e acelerar o processo, que, com modelos e métodos atuais, é lento e caro. A maior velocidade e confiabilidade oferecidas pelo blockchain significa que a criação de impacto pode ser usada como uma medida de desempenho ao gerenciar investimentos de impacto.

A jornada da blockchain está apenas começando, mas é evidente que essa tecnologia tem inúmeras aplicações para escritórios familiares. Ainda assim, seu sucesso ou fracasso nessas organizações se resumirá à sua implementação. Definir os objetivos de negócios e, em seguida, procurar maneiras pelas quais o blockchain pode ajudar com esses permanece o fator diferenciador.

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